Bouncing Checks (BP 22): An Extended Discussion

(This is a four-part discussion on Bouncing Checks. See the pages at bottom of post.)

What is the third element, i.e., fact of dishonor?

The introduction in evidence of any “unpaid and dishonored check, having the drawee’s refusal to pay stamped or written thereon, or attached thereto, with the reason therefor as aforesaid, shall be prima facie evidence of the making or issuance of said check, and the due presentment to the drawee for payment and the dishonor thereof, and that the same was properly dishonored for the reason written, stamped, or attached by the drawee on such dishonored check.”

For instance, the prosecution presented the checks which were stamped with the words “ACCOUNT CLOSED,” supported by the returned check tickets issued by the depository bank stating that the checks had been dishonored. The documents constitute prima facie evidence that the drawee bank dishonored the checks, and no evidence was presented to rebut the claim.

Could the same check give rise to a separate charge for estafa?

Yes. Estafa by means of bouncing checks is separately punished under under Article 315 of the Revised Penal Code. An issuer of one worthless check could be separately charged with two offenses.

What are the elements of this kind of estafa?

For a person to be convicted with estafa by issuing a worthless check, the following must be present: (1) postdating or issuance of a check in payment of an obligation contracted at the time the check was issued; (2) insufficiency of funds to cover the check; and (3) damage to the payee.

How is this estafa different from BP 22?

The mere issuance of a worthless check is core of BP 22. It doesn’t require deceit or fraud. In estafa, the issuance of the worthless check must be the very reason for the release of the goods or performance of a service (or some other obligation). Deceit must be present, which is why there could be no estafa if the bounced check was issued as payment of a pre-existing obligation (for instance, payment of a past debt or past delivery).

(Sources: Bautista vs. Court of Appeals, Lozano vs. Martinez, Caras vs. Court of Appeals, Bax vs. People, King vs. People, Yulo vs. People)

56 comments

  1. Kamusta Loan Finder,

    Naghahanap ka ba ng pananalapi kalayaan? Sigurado ka sa utang, kailangan mo ng loan upang simulan ang isang bagong negosyo? O i-collapse ka financially, huwag kailangan mo ng isang loan bumili ng isang kotse o ng bahay? Nakarating na ba kayo tanggihan ang iyong bangko sa kailanman gastusan? Gusto mong pagbutihin ang iyong pinansiyal na? Kailangan mo ng isang loan ang iyong mga bill bayaran? Wala nang mga naghahanap, maligayang pagdating namin sa iyo para sa isang pagkakataon upang makakuha ng lahat ng mga uri ng mga pautang sa isang napaka-abot-kayang 3% interest rate para sa iba Para sa impormasyon, makipag-ugnay sa amin ngayon sa pamamagitan ng email sa: (trinitygloballoanltd@gmail.com
    Google+ sa Pagkapribado
    Aking Account)

    Mayroon ba kayong isang masamang credit?
    Huwag kailangan mo ng pera upang magbayad ng mga bill?
    Ito ba ay kailangan upang magsimula ng isang bagong negosyo?
    Mayroon ba kayong isang hindi natapos na proyekto dahil sa mababang pondo?
    Huwag kailangan mo ng pera upang mamuhunan sa anumang mga specialty na ay makikinabang sa iyo? At hindi mo alam kung ano ang gagawin.

    Nag-aalok kami ng mga sumusunod na mga pautang;
    Personal na mga pautang [secure at hindi secure]
    Economic pautang [ligtas at secure]
    kumbinasyon pautang
    pautang ng Mag-aaral
    Consolidation pautang at kaya marami pang iba.

    1. Buong pangalan: —————-
    2. Makipag-ugnay sa address: —————-
    3. Halaga ng Pautang Kinakailangan: —————-
    4. Tagal ng loan —————-
    5. Buwanang kita: ——————–
    6: Hanapbuhay: ———————-
    7. Direktang numero ng telepono: —————-

    Pangalan ng kumpanya: Trinity Global Loan Ltd
    Company Email trinitygloballoanltd@gmail.com
    Google+ sa Pagkapribado
    Aking Account
    Company NMLS ID: 315,276

    Regards,
    Leornard Trinity

  2. MAGMADALI PAUTANG ALOK APPLY NGAYON.

    Magandang araw,

    Dear Loan Seekers, Pagbati mula sa Trinity Global Loan Ltd.
    Kami ay certified Loan tagapagpahiram na nag-aalok ng mga pautang sa mga tao na sa
    Kailangan ng pautang. Binibigyan namin ng pautang para sa proyekto, negosyo, mga buwis, mga singil,
    At marami pang ibang reasons.We gumana sa 2% interes rate.There ay
    Higit pang mga upang makakuha ng sa pamamagitan ng pagkuha ng pautang mula sa kumpanyang ito, kaya kailangan mong
    Loan Sigurado ka sa utang? Gusto mo bang magsimula ng negosyo at kailangan
    kabisera? Kailangan ba ninyo ng pautang o pagpopondo para sa anumang kadahilanan? Ang iyong tulong ay
    Sa wakas dito, bigyan namin out mga pautang sa lahat ng tao sa isang cheap at
    Abot-kayang interes rate ng lamang ng 2%, kung interesado pinapayuhang makipag-ugnay sa amin
    Ngayon sa> (Trinitygloballoanltd@gmail.com)

  3. Gusto kong pasalamatan ang Mr.walters at ang kanyang firm para sa pagbibigay sa akin ng isang loan ng $ 15,000.00, Guarantee24loans ay isa sa mga legit tagapagpahiram sa paligid. Upang mag-apply para sa isang loan bisitahin Guarantee24@gmail.com

  4. Kailangan mo ba ng komportableng pautang sa iyong kasiyahan? Nag-aalok kami ng abot-kayang utang sa 2% na rate ng interes na magagamit para sa mga lokal at internasyonal na mga borrower. Kami ay sertipikado, mapagkakatiwalaan, maaasahan, mabisa, mabilis at dynamic at namamahala. bigyan kami ng pangmatagalang utang mula sa dalawa hanggang limampung taon na maximum.
    makipag-ugnay sa amin sa: jerrybesongloanoutcompany@gmail.com

  5. XMAS AY DITO MULI, HUWAG AY HINDI KALIWIT, IPADALA PARA SA LAHAT NG MGA KINDS NG XMAS
    Pautang SA US NGAYON! XMAS FREE PABADE PACKAGE PARA SA MGA CLIENTS INTERESTED.

    Ang pagkuha ng isang lehitimong utang ay palaging isang malaking problema Para sa mga kliyente
    na may problema sa pinansya at nangangailangan ng solusyon dito. Ang isyu ng
    Ang credit score at collateral ay isang bagay na palaging ginagawa ng mga kliyente
    nag-aalala tungkol sa paghanap ng pautang mula sa isang lehitimong tagapagpahiram. Ngunit tayo
    ginawa na pagkakaiba sa industriya ng pagpapaupa. Maaari naming ayusin
    isang pautang mula sa hanay na $ 5,000.00 USD hanggang $ 5000000.00 USD bilang mababang bilang 2%
    rate ng interes Maaring sumagot kaagad sa email na ito:
    (simonfinnloan.inc@gmail.com)…

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *